はじめての資産運用

将来への不安をなくし、より良い暮らしを送るために重要なことは「家計管理」と将来への「生活設計」の習慣です。

資産運用を行っていく上で、最低限身に付けるべき金融リテラシー4分野・15項目を確認しましょう。

最低限身に付けるべき金融リテラシーの4分野・15項目

1）	適切な収支管理。（赤字解消・黒字確保）の習慣化

2）	ライフプランの明確化及びライフプランを踏まえた資金の確保の必要性の理解

3）	契約にかかる基本的な姿勢の習慣化
4）	情報の入手先や契約の相手方である業者が信頼できる者であるかどうかの確認の習慣化
5）	インターネット取引は利便性が高い一方、対面取引の場合とは異なる注意点があることの理解

6）	金融経済教育において基礎となる重要な事項（金利（単利、複利）、インフレ、デフレ、為替、リスク・リターン等）や金融経済情勢に応じた金融商品の利用選択についての理解
7）	取引の実質的なコスト（価格）について把握することの重要性の理解
8）	自分にとって保険でカバーすべき事象（死亡・疾病・火災等）が何かの理解
9）	カバーすべき事象発現時の経済的保障の必要額の理解

10）	住宅ローンを組む際の留意点の理解
	無理のない借入限度額の設定、返済計画を立てることの重要性返済を困難とする諸事情の発生への備えの重要性
11）	無計画・無謀なカードローン等やクレジットカードの利用を行わないことの習慣化

12）	人によってリスク許容度は異なるが、仮により高いリターンを得ようとする場合には、より高いリスクを伴うことの理解
13）	資産形成における分散（運用資産の分散・投資時期の分散）の効果の理解
14）	資産形成における長期運用の効果の理解

15）	金融商品を利用するにあたり、外部の知見を適切に活用する必要性の理解

金融リテラシーを身に付けるためには、知識の習得に加え、健全な家計管理・生活設計の習慣化、金融商品の適切な利用選択に必要な着眼点等の習得、必要な場合のアドバイスの活用などが重要です。
ぜひ無料相談をお試しください。